Patrimônio espalhado
Investimentos em vários bancos e corretoras, e em imóveis, sem ninguém olhando o seu patrimônio de forma completa.
Consultoria financeira independente para você e sua família.
Sua CFO pessoal: uma visão estratégica para suas decisões financeiras e patrimoniais.
Camila Pacheco, CFA
Consultora de Valores Mobiliários — Pessoa Física autorizada pela CVM
Você se reconhece em alguma destas situações?
Ofertas que chegam prontas
Você recebe recomendações isoladas de produtos, mas não sabe se eles estão realmente alinhados com os seus objetivos.
Contato só quando há produto
Não existe uma estratégia construída para a sua carteira e parece que a conversa só acontece quando há algo a oferecer.
Decisões grandes tomadas sozinho
Financiar ou pagar à vista, usar o bônus, trocar de imóvel. As grandes decisões financeiras da vida você acaba tomando sozinho.
Objetivos sem plano
Você sabe o que quer realizar e está guardando dinheiro para isso, mas não sabe se está no caminho certo.
Imposto e sucessão para depois
Temas que ninguém traz para a conversa até virarem problema e custo.
O problema raramente é falta de produto. É falta de alguém que olhe o todo e esteja do seu lado.
O serviço
Tudo o que envolve o seu dinheiro, em um só lugar
Objetivos de vida
Plano para curto, médio e longo prazo, com valor, prazo e aportes definidos.
Organização financeira
Receitas, despesas, dívidas e reservas em uma visão clara.
Decisões financeiras
Análise de taxas, condições e alternativas antes de você tomar uma decisão.
Investimentos
Visão consolidada dos seus investimentos em diferentes instituições, no Brasil e no exterior.
Carteira consolidada com a plataforma Revert: seus investimentos em diferentes instituições, reunidos em uma única visão para acompanharmos juntos.
Decisões financeiras
Uma segunda opinião antes de cada decisão importante
A base de tudo
Organização da vida financeira
Receitas, despesas, dívidas e reservas organizadas para entender quanto você pode direcionar aos seus objetivos.
Financio ou pago à vista?
Comparação do custo total e do efeito sobre seu orçamento e seus objetivos.
Essa taxa é justa?
Análise de juros, tarifas, prazos e custo efetivo para comparar propostas com clareza.
Recebi um valor extra. E agora?
Planejamento do uso de bônus, resgates e outras entradas, segundo suas prioridades.
Cabe no meu plano?
Impacto de uma compra, de um novo compromisso ou de uma mudança de vida.
Planos
Escolha como quer começar
Acompanhamento contínuo
Sua CFO pessoal ao longo do ano, acompanhando cada decisão e a evolução do seu patrimônio.
a partir de R$ 500/mês
- Diagnóstico completo e plano financeiro
- 12 encontros por ano, com pauta definida
- Carteira consolidada na plataforma Revert
- Segunda opinião em decisões relevantes
- Visão estratégica sobre aspectos tributários e sucessórios na gestão patrimonial*
Conversa única
Uma sessão aprofundada para uma decisão específica ou uma revisão pontual do seu patrimônio.
R$ 1.5001h30
- Análise prévia das suas informações
- Encontro de 1h30 focado no seu tema
- Resumo com as recomendações discutidas
* Serviços de planejamento tributário e sucessório são cobrados à parte.
Quem vai acompanhar você
Formação técnica, jurídica e de mercado
Camila Pacheco, CFA
Consultora de Valores Mobiliários — Pessoa Física autorizada pela CVM
Planejamento financeiro e orientação de investimentos para pessoas físicas e famílias.
Certificação CFA®
Uma das certificações mais exigentes do mercado financeiro global: três níveis de exames, experiência profissional e rigoroso código de ética.
Pós-graduação no Insper
Finanças, Contabilidade e Matemática Financeira.
Direito na PUC-SP
Graduação com atuação em Direito Tributário.
Consultora independente
Atuação como Consultora de Valores Mobiliários, sem vínculo com instituições que distribuem produtos.
Trajetória
Já estive dos três lados da mesa
- 01
Pinheiro Neto
Direito Tributário
Planejamento tributário e sucessório para pessoas físicas e famílias com patrimônio no Brasil e no exterior.
Avalio o impacto tributário e patrimonial de cada decisão, não só a rentabilidade.
- 02
XP · 2020 a 2021
Assessoria de investimentos
Atendimento a clientes e apoio na alocação e revisão de carteiras.
Conheço o funcionamento da distribuição de investimentos e os incentivos que podem influenciar esse processo.
- 03
XP · 2021 a 2025
Produtos de investimentos
Construção de novos produtos, com visão de como são estruturados por dentro.
Minha experiência com produtos de investimento contribui para uma análise criteriosa de custos, riscos, estruturas e condições.
Hoje, reúno essas três visões em uma consultoria independente, sentada ao seu lado da mesa.
Pilares
O que guia o meu trabalho
Independência em primeiro lugar
Recomendações financeiras devem servir ao cliente, não ao mercado. Como não recebo comissão pelos produtos, meu incentivo é o que faz sentido para você.
Visão completa do patrimônio
Um investimento não pode ser analisado isoladamente. Olho a carteira como um todo, equilibrando objetivos, risco, prazo e contexto financeiro.
Decisões conscientes geram liberdade
Não acredito em promessas de enriquecimento rápido. Acredito em clareza, planejamento e expectativas realistas.
Menos complexidade, mais eficiência
Soluções simples e transparentes. Priorizo produtos de baixo custo e maior eficiência: pequenas taxas fazem grande diferença no longo prazo.
Número limitado de clientes. Por escolha.
Meu objetivo não é atender o maior número de clientes, e sim atender cada cliente da melhor forma possível, com atenção e agilidade.
Qualidade que se mantém
Novos clientes entram apenas quando consigo atendê-los com o mesmo padrão.
Próximo passo
Vamos conversar sobre o que importa para você
- 1
Conversa inicial
Entendo sua realidade, suas prioridades e como posso ajudar.
- 2
Proposta personalizada
Escopo e honorários adequados às suas necessidades.
- 3
Início do trabalho
Diagnóstico, plano e o início do acompanhamento mensal.
FAQ
Perguntas frequentes
Como funciona a sua remuneração?
Exclusivamente pelos honorários pagos por você. Não recebo comissão de bancos, corretoras ou gestoras, então minhas recomendações não dependem do produto escolhido.
Preciso transferir meus investimentos para algum lugar?
Não. Seus investimentos continuam nas instituições onde estão hoje, em seu nome. Eu analiso, recomendo e acompanho; você mantém o controle das movimentações.
O que é a plataforma Revert?
É a plataforma que uso para consolidar, em uma única visão, os investimentos que você tem em diferentes instituições no Brasil e no exterior. Assim acompanhamos juntos a carteira completa, e não peças isoladas.
Qual a diferença entre o acompanhamento contínuo e a conversa única?
A conversa única resolve uma questão pontual em um encontro de 1h30. O acompanhamento contínuo é uma relação ao longo do ano, com 12 encontros, plano financeiro e suporte nas decisões que surgirem.
Para quem é a consultoria?
Para pessoas físicas e famílias que querem alguém de confiança olhando o patrimônio como um todo: investimentos, decisões financeiras, impostos e sucessão.
Como funcionam os encontros?
Cada encontro tem uma pauta definida com antecedência: revisão da carteira, acompanhamento dos objetivos e as decisões que estiverem na sua mesa naquele momento.
Qual a diferença entre um consultor e um assessor de investimentos?
O assessor de investimentos atua na distribuição de produtos e serviços por meio de uma ou mais instituições intermediárias. Já a consultora de valores mobiliários presta orientações e recomendações individualizadas, de forma independente, considerando os objetivos e o perfil do cliente.
Na minha atuação, a remuneração é feita por honorários pagos pelos clientes, sem comissões pela distribuição de produtos. Isso permite avaliar investimentos em diferentes instituições, considerando o que faz sentido para cada situação.
A consultoria inclui planejamento tributário e sucessório?
A consultoria considera aspectos tributários e sucessórios relevantes para decisões financeiras e patrimoniais. Projetos específicos de planejamento tributário e sucessório, incluindo análises jurídicas aprofundadas, são serviços distintos, sujeitos a contratação própria.